С блокировкой счетов может столкнуться любой украинец, ведь подозрительные операции вычисляют специальные поисковые алгоритмы.Как сообщает finance.ua, блокируют счета в частности для выяснения источника дохода, то есть пополнение собственного счета в отделении банка на крупную сумму может обернуться блокировкой.
Подозрительными в банках считают такие операции:
переводы гражданам средств от юрлиц;нестандартные операции для конкретного клиента;
однообразные в течение нескольких дней операции, по которым деньги обналичиваются менее чем через 24 часа.
Отмечается, что главная сложность при блокировке счета – банки сначала принимают деньги, а блокируют при попытке перевести их на другой счет.
Советник главы правления Кредитвест банка Василий Невмержицкий подчеркнул, что причиной блокировки может стать и такая ситуация, когда один и тот же человек, снимающий деньги с карты от разных компаний, фиксируется камерами банкомата. Даже если использовать разные карты, блокировки не избежать. «Случаи блокировки переводов средств между физлицами действительно участились. Хотя я не сказал бы, что они носят системный характер. Большинство банков продолжают активно работать над созданием автоматических систем фильтрации подозрительных операций», — говорит Невмержицкий.
Он также подчеркивает, что блокировки бывают ошибочные или случайные, ведь в последнее время процесс проверки подозрительных операций все больше автоматизируется. Однако есть клиенты, которым сложно угодить под блокировку. Это клиенты с «типичным» поведением.
«Условно говоря, крайне маловероятно попасть под блокировку, если, получая зарплату, клиент раз в месяц переводит на счет бабушки или кого-то из родителей определенную сумму. Но если начать делать такие транзакции ежедневно, блокировка до выяснения почти гарантирована», — отметил Невмержицкий.